Opterrix verkürzt die Hagelanalyse von 10 Stunden auf 10 Sekunden

Opterrix holte DoiT als strategischen Partner an Bord, um generative KI produktiv einzusetzen. Gemeinsam entstand eine Lösung, die mit GenAI Bilder von Hagelkörnern und Sturm-Metadaten analysiert und ähnliche historische Ereignisse anhand geografischer Nähe und Sturmmustern identifiziert. Auf Basis von Vertex AI und multimodalen Embeddings überführt das System Sturmbilder und Sensordaten in Sekunden in durchsuchbare, vektorisierte Intelligenz. Zudem optimierte DoiT die Google Cloud-Umgebung von Opterrix in puncto Performance und Kosten, etablierte nutzungsbasierte Guardrails und führte Cloud Intelligence™ ein.

Opterrix ist eine cloud-native Geodaten-Analyseplattform, die speziell für die Versicherungsbranche entwickelt wurde. Das Unternehmen verbindet eigene Wetterdaten, Risikobewertungen für Naturgefahren und prädiktives Machine Learning, um Versicherer beim Underwriting, in der Schadensreaktion und im Risikomanagement in Echtzeit zu unterstützen. Mit dem Anspruch, die Wertschöpfungskette der Versicherungsbranche – insbesondere im Privat- und Gewerbekundengeschäft – zu modernisieren und zu beschleunigen, liefert Opterrix unternehmenskritische Werkzeuge, mit denen Underwriter und Analysten klügere und schnellere Entscheidungen treffen.

Extremwetter tritt immer häufiger und heftiger auf und setzt Versicherer enorm unter Druck, schnell zu bewerten und zu reagieren. Gerade Hagelstürme sind eine besondere Herausforderung – sie sind lokal begrenzt, zerstörerisch und unvorhersehbar. Nach einem Sturm müssen Versicherer das Ereignis schnell einordnen, mit ähnlichen Fällen vergleichen und unter erheblichem Zeitdruck Maßnahmenpläne aktivieren. Für Opterrix hieß das: Werkzeuge bauen, die die relevantesten historischen Hagelereignisse auf Abruf liefern. Doch Engineers verbrachten bis zu 10 Stunden pro Fall damit, sich manuell durch Daten zu wühlen, um diese Vergleichsfälle zu finden – ein langsamer, fehleranfälliger Prozess, der nicht skalierbar war.

Von Anfang an verstand sich DoiT nicht als Dienstleister, sondern als strategische Erweiterung des Opterrix-Teams. Das Accelerator-Programm – konzipiert, um Projekte strukturiert und zugleich flexibel umzusetzen – lieferte den passenden Rahmen. Frühe Discovery-Sessions widmeten sich der Architektur, den Rahmenbedingungen und Zielen von Opterrix bis ins Detail. DoiT stülpte kein Standardmodell über, sondern schnitt alles individuell auf das Geschäft und die Plattform von Opterrix zu – vom ersten Workshop bis zum finalen Deliverable.

Bisher mussten die Engineers von Opterrix Daten und Bilder vergangener Hagelereignisse manuell vergleichen – ein langsamer, uneinheitlicher Prozess, der stark von individueller Expertise abhing. DoiT entwickelte gemeinsam mit Opterrix eine Lösung, die mit GenAI Bilder von Hagelkörnern und Sturm-Metadaten analysiert und ähnliche historische Ereignisse anhand geografischer Nähe und Sturmmustern identifiziert. Auf Basis von Vertex AI und multimodalen Embeddings erfasst das System visuelle und kontextuelle Merkmale und überführt Sturmbilder und Sensordaten in Sekunden in durchsuchbare, vektorisierte Intelligenz.

Das KI-gestützte Modul zum Abgleich von Hagelstürmen ersetzt einen aufwendigen 10-Stunden-Prozess durch eine automatisierte Lösung, die in unter 10 Sekunden Ergebnisse liefert – das spart erhebliche Engineering-Stunden und beschleunigt die Reaktion der Versicherer. Opterrix kann damit deutlich schneller auf Wetterereignisse reagieren und Versicherern nahezu in Echtzeit Erkenntnisse bereitstellen, um die Schadenbearbeitung zu beschleunigen, Ressourcen zu mobilisieren und Schäden zu reduzieren. Indem Architekturdesign, Modellimplementierung und Infrastrukturoptimierung bei DoiT lagen, konnte Opterrix die F&E-Zyklen um 50 % verkürzen und die Liefersicherheit deutlich steigern.

Über die technischen Ergebnisse hinaus hat das Projekt die internen Fähigkeiten von Opterrix gestärkt. Engineers sammelten praktische Erfahrung mit generativer KI, lernten, wie sie sich in Produktionssysteme integrieren lässt und wie Governance in einem regulierten Umfeld gewahrt bleibt. Das KI-Modul ist heute eine zentrale Kernkompetenz von Opterrix und ein Sprungbrett für weitere Innovationen. Noch wichtiger: Das Team kann diese Innovation nun eigenständig weitertragen. Es ging nicht nur darum, ein Modell auszuliefern, sondern Skills, Mindset und Infrastruktur zu vermitteln, mit denen sich KI plattformweit verankern lässt.